مواجهة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار التسلح الامتثال الاستخبارات التنظيمية التقنية — الإمارات العربية المتحدة
زي-لوريكس منصة تقنية لسير عمل الامتثال في مواجهة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار التسلح، للمنشآت الخاضعة للرقابة في دولة الإمارات، مع دعم استشاري وتشغيلي حول العمل نفسه.
تجربة مجانية لمدة 72 ساعة · دون بطاقة، ودون خصم تلقائي، وتبدأ حين تختار بدءها.
ما هي زي-لوريكس
ليست شركة استشارات تقليدية في مكافحة غسل الأموال، وليست شركة برمجيات ناشئة عامة. تقف زي-لوريكس حيث تلتقي المجالات الثلاثة، وتبني من هناك.
قراءة واضحة ومحدَّثة لما يطلبه الإطار الإماراتي لمواجهة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار التسلح من منشأتك، وما سيطلبه لاحقًا.
منصة عملاء تحفظ كل عميل وكيان، بنتائج فحصه وقراراته وأدلته، في رؤية واحدة محسومة.
استشارات ودعم تشغيلي يفهم الالتزام، ويبني البرنامج، ويُبقيه يعمل.
الحقل
تخضع المنشأة في الإمارات لإطار اتحادي لمواجهة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار التسلح، وجهة رقابية، ووحدة المعلومات المالية، ونظام عقوبات؛ ولكل منها توقعاته ومواعيده وأدلته.
العناية الواجبة بالعملاء، والمستفيد الحقيقي، وفحص العقوبات، وتحديد الأشخاص السياسيين، وتقييم المخاطر، والمراقبة، وبلاغات المعاملات المشبوهة، وحفظ السجلات، والتدريب، والمراجعة المستقلة. حين تُعالَج واحدة تلو الأخرى تتنافس على الانتباه، وحين تُقرأ حقلًا واحدًا تنحسم في برنامج.
اعرف المخاطر
تحكّم في العملية
امضِ قدمًا
كيف تساعد زي-لوريكس
طريقة عمل واحدة، سواء كان التكليف استشاريًا أو تشغيليًا أو مبنيًا داخل المنصة.
منصة زي-لوريكس
بُنيت منصة عملاء زي-لوريكس حول ملف العميل/الكيان 360: كل عميل وطرف مقابل، بهويته ونتائج فحصه وتنبيهاته وقراراته وأدلته، محسومًا في مكان واحد. فحص العقوبات هو ما يستخدمه العملاء اليوم، أما الوحدات الموسومة بـ«غير متاح» فلا تُقدَّم لهم.
ملف العميل/الكيان 360
كل شخص وشركة وطرف مقابل في سجل واحد محسوم: الهوية والأطراف ذات الصلة ونتائج الفحص وقراراته والمستندات والأدلة وسجل التدقيق.
الفحص مباشر
فحص العقوبات مقابل القائمة الموحدة للأمم المتحدة، وقائمة الإرهاب المحلية في الإمارات، وقائمة SDN وقائمة غير SDN لدى مكتب مراقبة الأصول الأجنبية الأمريكي، وقائمة العقوبات في المملكة المتحدة، مع تسجيل كل قرار.
التنبيهات مباشر
نتائج الفحص التي تحتاج إلى قرار، مرتبةً، مع الأدلة مرفقة.
المستندات والأدلة مباشر
كل مستند وفحص وقرار محفوظ حيث يوجد السجل.
سجل التدقيق مباشر
من فعل ماذا، ومتى، ولماذا؛ بصيغة يقرأها المفتش.
التقارير مباشر
تقارير داخلية للفحص والعميل والشركة بالعربية والإنجليزية، مُعدّة من السجل.
اعرف عميلك / اعرف منشأتك غير متاح
سجلات العناية الواجبة والمستفيد الحقيقي للأفراد والكيانات.
تقييم المخاطر غير متاح
تصنيف مخاطر العميل بمبررات ظاهرة.
المراقبة غير متاح
إعادة الفحص حين تتغيّر قائمة عقوبات أو يتغيّر السجل.
الحالات غير متاح
التحقيق والقرار والنتيجة، مسجلة من البداية إلى النهاية.
المراجعات غير متاح
مراجعات دورية ومراجعات بحسب المحفزات، مجدولة وموثقة.
الاستخبارات غير متاح
التغيّر التنظيمي مقروءًا ومربوطًا بالضوابط التي يمسّها.
تعمل اليوم. يسجّل العملاء الدخول عبر app.zloryx.ae.
اتجاهات المنظومة
أسماء ثابتة في مشروع زي-لوريكس بوصفها اتجاهات، لا منتجات مطروحة.
منصة زي-لوريكس
كيف يمكن أن تبدو الوحدات وتتصرف. كل شاشة دراسة، وكل سجل مُختلَق، وبعضها يُظهر وحدات غير متاحة للعملاء.
شركة نموذجية للتجارة ذ.م.م ENT-000184
كيان اعتباري · البر الرئيسي · مقبول
التطابقات المحتملة
2 · مُستبعَدان
تاريخ ميلاد وجنسية مختلفان · المبرر مسجّل
الفحص
سليم · 2 تمت مراجعتهما
المستندات المحفوظة
6 · جُدِّدت الرخصة
المستفيدون الحقيقيون
| أ. نموذج | 60% | مسجّل |
| ب. مثال | 40% | مسجّل |
النشاط الأخير
شركة نموذجية للتجارة ذ.م.م ENT-000184
كيان اعتباري · البر الرئيسي · مقبول
المستفيدون الحقيقيون
قيد المراجعة
شركة نموذجية للتجارة ذ.م.م ENT-000184
كيان اعتباري · البر الرئيسي · مقبول
التجميد المستهدف
رُوجع التطابق المحتمل: تاريخ ميلاد وجنسية مختلفان — استُبعد مع تسجيل المبرر.
الأدلة مرفقة
شركة نموذجية للتجارة ذ.م.م ENT-000184
كيان اعتباري · البر الرئيسي · مقبول
مخاطر العميل
قطاع التجارة · أطراف مقابلة عابرة للحدود · لا تطابقات مؤكدة
شركة نموذجية للتجارة ذ.م.م ENT-000184
كيان اعتباري · البر الرئيسي · مقبول
الأشخاص المراقَبون المُعاد فحصهم، شهرًا بشهر
تطابق شخص واحد مع قائمة متغيّرة — أُصدر تنبيه وأُسند للمراجعة.
شركة نموذجية للتجارة ذ.م.م ENT-000184
كيان اعتباري · البر الرئيسي · مقبول
مفتوحة
قيد المراجعة
مقرَّرة
بيانات نموذجية دراسات واجهة توضيحية ببيانات نموذجية مُختلَقة. تُظهر كيف تنتظم المنصة، وليست لقطات منها.
الحلول
استشارات وعمليات وتقنية عبر دورة الامتثال كاملة. يُحدَّد نطاق كل تكليف وفق الالتزامات التي تحملها فعلًا.
تصميم وتوثيق البرنامج الذي تتطلبه التزاماتك: السياسات والإجراءات والحوكمة والمسؤوليات.
تقييم المخاطر على مستوى المنشأة والعميل، وتحليل الفجوات، ومراجعات الجاهزية قبل أن يصل التدقيق.
أطر تحديد الهوية والتحقق والمستفيد الحقيقي والعناية الواجبة المعززة بما يناسب طريقة قبولك للعملاء.
فحص العقوبات مقابل القائمة الموحدة للأمم المتحدة، وقائمة الإرهاب المحلية في الإمارات، وقوائم مكتب مراقبة الأصول الأجنبية الأمريكي والمملكة المتحدة، يُجرى في منصة زي-لوريكس بإجراء مصمَّم لمخاطرك مع تسجيل كل قرار.
تصميم قواعد مراقبة المعاملات والأنشطة التي تشغّلها في أنظمتك، لتعكس مخاطرك الحقيقية لا قالبًا عامًا.
مساعدة مسؤول الامتثال في إعداد بلاغات المعاملات المشبوهة والتقارير التنظيمية التي تقدّمها المنشأة بنفسها، والدعم اليومي لمسؤول الامتثال.
اختبار ومراجعة وأدلة تجعل البرنامج صامدًا عند الفحص.
تدريب عملي لفرق الخطوط الأمامية والإدارة ومجالس الإدارة، وهو أساس أكاديمية زي-لوريكس المستقبلية.
القطاعات
تلتقي المنشآت المختلفة بالمخاطر في مواضع مختلفة. تعمل زي-لوريكس انطلاقًا من الطريقة التي يعمل بها كل قطاع فعلًا.
البنوك وشركات الصرافة وشركات التمويل والتأمين
أحجام كبيرة ومنتجات معقدة وأكمل مجموعة من الالتزامات، حيث يجب أن يعمل تصميم البرنامج والمراقبة والإبلاغ على نطاق واسع.
أين تتركز المخاطر عادةً
الوسطاء والمطورون والمهنيون العقاريون
المعاملات عالية القيمة وأسئلة مصدر الأموال والتعرّض النقدي تجعل العناية الواجبة بالعملاء محور البرنامج.
أين تتركز المخاطر عادةً
التجار والمتعاملون والمصافي
سلع عالية القيمة وتجارة دولية سريعة، حيث تحمل معرفة الطرف المقابل وحدود المعاملات الثقل الأكبر.
أين تتركز المخاطر عادةً
تأسيس الشركات والوكلاء المسجلون والأمناء
الهياكل والوكلاء الاسميون والمستفيد الحقيقي؛ تكمن الالتزامات في فهم من يقف خلف كل كيان ولماذا.
أين تتركز المخاطر عادةً
مكاتب التدقيق والمحاسبة والاستشارات
خدمات مهنية تتضمن رؤية لأموال العملاء ومعاملاتهم، وضوابط متناسبة تلائم مكتبًا مهنيًا لا بنكًا.
أين تتركز المخاطر عادةً
مكاتب المحاماة والكتّاب العدل في الأنشطة المشمولة
معاملات العقارات والشركات والأصول التي تُدار نيابةً عن العملاء تجلب التزامات محددة إلى المكتب.
أين تتركز المخاطر عادةً
مقدمو خدمات الأصول الافتراضية
محيط تنظيمي سريع التغير يجب أن تواكب فيه عمليات الفحص وجاهزية قاعدة السفر والمراقبة وتيرة المنتج.
أين تتركز المخاطر عادةً
الاستخبارات التنظيمية
التنظيم في الإمارات يتحرك. تقرأه زي-لوريكس باستمرار — القوانين والقرارات والإرشادات والإنفاذ — وتحسمه إلى ما يعنيه لقطاعك وضوابطك وقرارك التالي.
ما تقرؤه زي-لوريكس وتفسّره وتحسمه — الموضوعات الأولى:
ابدأ بحوار. أخبرنا بما تخضع له من رقابة، ونخبرك كيف يبدو البرنامج المحسوم.